FP3級 | 公開：2026年5月9日
FP3級 金融資産運用の勉強法
金融資産運用は、預貯金・債券・株式・投資信託などを扱います。苦手に感じる人も多いですが、FP3級では基本用語と簡単な指標を押さえれば十分得点できます。
先に結論：金融は「安全性・収益性・流動性」の3つで商品を比べると覚えやすいです。
頻出テーマ
| テーマ | ポイント |
|---|
| 債券 | 利率、利回り、償還、債券価格と金利の関係 |
| 株式 | 配当、株主優待、PER、PBR、配当利回り |
| 投資信託 | 基準価額、運用管理費用、分配金、インデックス型 |
| NISA | 非課税投資枠、長期積立、対象商品 |
勉強のコツ
- 債券は「金利が上がると債券価格は下がる」を最初に固定する
- 株式指標は計算式だけでなく、数字が高い・低い意味を見る
- 投資信託は手数料とリスクの種類をセットで覚える
- NISAは税金が非課税になる制度として理解する
まとめ
- 金融資産運用は商品ごとの特徴比較が中心
- 債券価格と金利の逆方向関係は頻出
- PER・PBR・配当利回りは計算練習で固める
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